Laporan Chainalysis mendedahkan $8.6 bilion dalam kripto yang dicuci pada 2021, lebih daripada 2020

Jenayah kripto boleh menjadi subjek kontroversi, kerana sifat aset yang sering tidak terkawal menjadikannya mudah untuk menuduh pelabur dan usahawan melakukan pengubahan wang haram – sambil terlepas daripada penipu dan penjenayah sebenar.

Yang berkata, laporan baharu Chainalysis menyinari trend jenayah crypto pada tahun 2021, mendedahkan beberapa kejutan.

Menghapuskan jenayah crypto?

Dipendekkan cerita – ini adalah nombor yang menggerunkan. Walau bagaimanapun, terdapat banyak nuansa yang perlu diperhatikan juga.

Inilah yang anda perlu tahu. $8.6 bilion dalam kripto telah dicuci pada tahun 2021. Walaupun ini jauh lebih tinggi daripada $6.6 bilion dalam kripto yang dicuci pada tahun 2020, ia merupakan penurunan yang pasti daripada jumlah besar 2019 sebanyak $10.9 bilion.

Seterusnya, pelabur yang sangat ingin tahu mungkin tertanya-tanya crypto mana yang paling popular dengan pelakon haram. Makluman spoiler: tidak Bitcoin. Analisis rantaian dilaporkan,

“20 alamat deposit pengubahan wang haram terbesar menerima hanya 19% daripada semua Bitcoin yang dihantar dari alamat haram, berbanding 57% untuk stablecoin, 63% untuk Ethereum dan 68% untuk altcoin.”

Selepas ini, kita perlu melihat sama ada pencuci kripto memihak kepada CeFi atau DeF. Walaupun laporan itu menyatakan bahawa pertukaran berpusat adalah lokasi pilihan untuk memindahkan dana yang dicuci, protokol DeFi telah semakin popular.

Laporan itu memerhatikan,

“Protokol DeFi menerima 17% daripada semua dana yang dihantar daripada dompet haram pada 2021, meningkat daripada 2% pada tahun sebelumnya. Ini bermakna peningkatan 1,964% tahun ke tahun dalam jumlah nilai yang diterima oleh protokol DeFi daripada alamat haram, mencapai jumlah $900 juta pada 2021.”

Masa untuk menyiarkan pakaian kotor anda

Portal analitik juga merekodkan jumlah besar kripto dihantar ke a “sangat kecil” bilangan penjenayah. Tetapi meletakkan perkara ke dalam perspektif, Chainalysis mengingatkan pembaca bahawa pengubahan kripto hanya membentuk 0.05% daripada semua transaksi kripto tahun lepas.

Aktiviti pengubahan wang haram masih tertumpu kepada sekumpulan kecil fasilitator jenayah yang mengejutkan. Pada tahun 2021, 54% daripada dana dihantar daripada alamat haram – lebih kurang. $2.5 bilion – pergi ke 583 alamat deposit perkhidmatan. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9

- Chainalysis (@chainalysis) Januari 26, 2022

Tambahan pula, mungkin terdapat beberapa sebab menarik di sebalik kejatuhan dalam kripto yang dicuci yang direkodkan pada 2021, jika dibandingkan dengan 2019. Salah satu faktor mungkin adalah Pejabat Kawalan Aset Asing AS atau OFAC, yang tegas mengenai penguatkuasaan sekatan terhadap pesalah. Dua platform crypto, Suex dan Chatex, menemui tangan pertama ini.

Laporan tahun depan akan mendedahkan sama ada 2022 akan melihat perubahan dalam pengubahan kripto atau lebih daripada yang sama.

Dobi ini menerima yuan digital

Wayar berita tersebar di seluruh dunia lewat tahun lepas apabila China mengumumkan apa yang direkodkan sebagai kes pertama pengubahan wang kripto - menggunakan CBDC yuan digital.

Walaupun menjejaki fiat dan kripto yang dicuci adalah satu cabaran besar, ia masih harus dilihat sama ada peraturan privasi fintech negara akan memudahkan untuk mengesan mereka yang melakukan pencucian CBDC.