EU Bersetuju Mengenai Undang-undang AML Kripto Baharu Untuk Pengesanan Pemindahan Kripto

Peraturan Pemindahan Dana (TOFR) telah menjadi subjek perjanjian awal antara Parlimen, Majlis dan Suruhanjaya Kesatuan Eropah pada 29 Jun. Rangka kerja kawal selia yang EU sediakan untuk peraturan mata wang kripto termasuk TOFR.

EU Menetapkan Nada Untuk Pengesanan Pemindahan Kripto

Penjenayah akan mendapati lebih sukar untuk menggunakan mata wang kripto untuk aktiviti haram terima kasih kepada EU. Perunding dari jawatan presiden Majlis dan Parlimen Eropah telah mencapai persetujuan sementara mengenai cadangan untuk mengemas kini peraturan yang mengawal maklumat yang mesti disediakan bersama pemindahan kewangan dengan memasukkan pemindahan aset mata wang kripto.

Perjanjian itu meluaskan penggunaan “peraturan perjalanan” kewangan tradisional untuk menampung pemindahan aset kripto.

Jika siasatan terhadap pengubahan wang haram dan pendanaan pengganas dilakukan, penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) akan dikehendaki memberikan maklumat ini kepada pihak berkuasa yang berkenaan.

Perunding Parlimen memastikan bahawa tiada jumlah minimum atau pengecualian untuk pemindahan bernilai rendah, seperti yang dirancang sebelum ini, kerana transaksi aset kripto hanya mengelak ambang sedia ada yang akan mengaktifkan keperluan kebolehkesanan.

Ernest Utasun, penggubal undang-undang untuk Kesatuan Eropah, merujuk kepada perjanjian interim dalam a siri tweet sebagai tindak balas kepada "barat kripto yang tidak terkawal."

Dengan perjanjian baharu itu, EU akan dapat menangani bahaya pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas yang dikaitkan dengan teknologi baharu ini sambil mengekalkan persaingan, melindungi pelanggan dan memelihara integriti kewangan pasaran dalaman.

"Selama terlalu lama, aset kripto berada di bawah radar pihak berkuasa penguatkuasaan undang-undang kami," kata salah seorang penggubal undang-undang EU utama yang merundingkan peraturan, Assita Kanko, dalam satu kenyataan. “Ia akan menjadi lebih sukar untuk menyalahgunakan aset kripto dan peniaga dan pelabur yang tidak bersalah akan dilindungi dengan lebih baik.”

Bacaan berkaitan | Bank Pusat Eropah Menerbitkan Laporan Risiko mengenai Bitcoin, Membandingkan Kripto dengan Tulip Mania

Dompet tidak dihoskan

Peraturan ini juga akan digunakan untuk interaksi antara dompet yang dihoskan yang dikawal oleh CASP dan transaksi daripada apa yang dipanggil dompet tidak dihoskan (alamat dompet aset kripto yang dipegang oleh pengguna persendirian).

Jika pelanggan menghantar atau menerima lebih daripada 1000 euro kepada atau dari dompet mereka sendiri yang tidak dihoskan, CASP mesti mengesahkan bahawa dompet itu sememangnya dimiliki atau di bawah kawalan berkesan pelanggan.

Perunding dinyatakan pada bulan Mac bahawa mereka ingin meluaskan bidang rang undang-undang dengan ketara untuk memasukkan urus niaga dengan dompet digital yang tidak dihoskan, atau yang tidak dikendalikan oleh bursa kripto berlesen atau pembekal perkhidmatan terkawal lain, dan semua maklumat transaksi dilaporkan kepada pihak berkuasa tanpa mengira risiko.

BTC/USD jatuh di bawah $20k. Sumber: TradingView

Pemindahan orang ke orang yang dijalankan tanpa pembekal, seperti yang dibuat pada platform dagangan bitcoin, atau antara penyedia yang beroperasi bagi pihak mereka sendiri adalah dikecualikan daripada keperluan.

Sebelum peraturan menerima kelulusan akhir, institusi EU sedang memikirkan aspek teknikal. Lewat hari Khamis, rundingan juga dijadualkan untuk membungkus perjanjian berasingan untuk satu set undang-undang mata wang kripto yang komprehensif yang dikenali sebagai Markets in Crypto Assets, atau MiCA.

Mereka adalah sebahagian daripada inisiatif EU untuk memimpin dunia dalam menjinakkan pasaran mata wang kripto penyangak pada masa nilai telah menjunam, menghapuskan kekayaan, mencetuskan keraguan, dan menyeru lebih banyak pemantauan.

Bacaan berkaitan | Mengapa Kesatuan Eropah Mengundi Menentang Larangan Perlombongan Bitcoin De Facto

Imej Pilihan daripada Getty Images dan Carta daripada tradingview.com