EU Memuktamadkan Peraturan Anti Pengubahan Wang Haram Kripto, Berjalan Kembali Penjejakan Dompet Peribadi

Kesatuan Eropah (EU) mencapai perjanjian pada hari Rabu mengenai peraturan anti-pengubahan wang haram yang akan digunakan untuk sejumlah besar urus niaga mata wang kripto.

Peraturan baharu itu bertujuan untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, antara jenayah lain, dengan menghendaki penyedia perkhidmatan aset kripto mengumpul dan menyimpan maklumat mengenal pasti orang yang terlibat dalam urus niaga mata wang kripto, serta menyerahkan maklumat tersebut kepada pihak berkuasa yang menjalankan penyiasatan. Peraturan baharu itu, bagaimanapun, tidak akan mengenakan keperluan penjejakan pada dompet peribadi, tidak dihoskan bahawa Parlimen EU pada mulanya dirancang pada bulan Mac.

Peraturan itu "tiada ambang minimum atau pengecualian untuk pemindahan bernilai rendah" dan terpakai kepada semua transaksi yang melibatkan penyedia perkhidmatan, seperti pertukaran mata wang kripto, dikawal di bawah EU, menurut a Sidang akhbar dipaparkan di laman web Parlimen Eropah.

“Kami sedang menamatkan keterukan kripto yang tidak terkawal, menutup kelemahan utama dalam peraturan anti-pengubahan wang haram Eropah,” kata Ernest Urtasun, ahli Parlimen Eropah, dalam tweet mengumumkan perjanjian itu.

Nama samaran ialah salah satu fungsi utama urus niaga mata wang kripto dan peraturan baharu ini bermakna identiti orang ramai berpotensi terikat pada sejumlah besar transaksi atau disekat. Ia akan membolehkan aliran mata wang kripto dikesan dengan cara yang sama seperti pemindahan wang pada masa ini berada di EU menggunakan mata wang fiat.

Peraturan ini tidak terpakai untuk pemindahan antara individu yang menggunakan dompet yang tidak menggunakan pembekal perkhidmatan. Ini bermakna, sebagai contoh, bahawa a Ethereum transaksi antara dua MetaMask dompet tidak akan tertakluk kepada pemeriksaan anti-pengubahan wang haram.

Tetapi jika seseorang berinteraksi dengan dompet yang dihoskan oleh penyedia perkhidmatan, seperti Coinbase, FTX atau pertukaran lain, peraturan baharu akan digunakan, tanpa mengira saiz transaksi. Dan sekiranya transaksi itu melebihi 1,000 euro, pembekal perkhidmatan perlu mengesahkan identiti pemilik dompet peribadi yang digunakan dalam urus niaga itu.

Langkah baharu itu akan memastikan penyedia perkhidmatan tidak memudahkan transaksi yang melibatkan organisasi di bawah sekatan ekonomi oleh EU atau berpotensi membawa kepada pembiayaan pengganas dengan memerlukan penyedia menyemak sumber aset dalam transaksi mata wang kripto menggunakan dompet yang mereka hos.

"Untuk tempoh terlalu lama, aset kripto berada di bawah radar pihak berkuasa penguatkuasaan undang-undang kami," kata Assita Kanko, ahli Parlimen Eropah.

Ingin menjadi pakar kripto? Dapatkan yang terbaik daripada Nyahsulit terus ke peti masuk anda.

Dapatkan berita crypto terbesar + pusingan mingguan dan banyak lagi!