Menjadikan kripto konvensional dengan menambah baik penyiasatan jenayah kripto di seluruh dunia

Apabila masa sukar - seperti dalam wabak - sifat manusia yang berdaya usaha akan menjadi melampau. Orang ramai mencari cara alternatif untuk membuat wang. Itu boleh menjadi salah satu sebab mengapa mata wang kripto melonjak dalam populariti dalam beberapa tahun kebelakangan ini, sebahagiannya didorong oleh sebilangan besar orang yang duduk di rumah tertanya-tanya bagaimana untuk mengalahkan kadar faedah rendah dan inflasi yang meningkat.

Di mana ada wang tunai, bagaimanapun, terdapat juga penjenayah. Pelakon jahat adalah pakar dalam tingkah laku manusia dan melihat membina momentum dan meningkatkan trafik crypto sebagai peluang besar, mengetahui bahawa ramai pelabur baru mungkin tidak melakukan kerja rumah mereka. Pelabur mungkin tidak menggunakan tahap penelitian yang sama kepada kripto seperti yang mereka lakukan untuk pencen atau pelaburan lain mereka, dan tidak terdapat banyak pengawasan kawal selia di seluruh dunia. Jadi, halaman percikan atau mesej ringkas di forum boleh menyebabkan ramai pelabur baharu terjerumus ke dalam penipuan.

Kami juga telah melihat peningkatan percambahan penipuan yang berkaitan dengan wabak seperti berpura-pura menjual ubat palsu, vaksin atau ujian, atau menawarkan pinjaman dan geran perniagaan, sebagai contoh, mempunyai elemen kripto, dan penguatkuasaan undang-undang perlu menghidupkan sepeser pun untuk bertindak balas terhadap ancaman baru ini. Ini, seterusnya, menimbulkan sakit kepala yang semakin meningkat bagi pembuat dasar yang ditugaskan untuk melindungi pengguna. Kami juga mendengar dengan kuat dan jelas daripada industri kripto bahawa peraturan sering terasa di belakang lengkung dan tidak sesuai untuk tujuan.

Apa yang diperlukan ialah pendidikan yang lebih baik. Pendidikan yang lebih baik di setiap peringkat, daripada mengajar dan mendidik penguatkuasaan undang-undang kepada penggubal dasar dan pengawal selia. Perkongsian pengetahuan merentas ekosistem kripto untuk menyokong penyiasatan. Dan, sumber dan selera untuk mencipta peraturan yang lebih bijak yang akan melindungi pengguna dan memberikan industri kejelasan yang diperlukan untuk terus berinovasi dan berkembang.

Berkaitan: Penerapan teknologi blockchain secara besar-besaran adalah mungkin, dan pendidikan adalah kuncinya

Pendekatan baru terhadap penguatkuasaan undang-undang

Kaedah penyiasatan berabad-abad lamanya memerlukan lebih daripada penyesuaian untuk memenuhi tuntutan jenayah yang melibatkan aset digital. Apabila jenis jenayah baharu muncul, industri crypto mempunyai kewajipan untuk mendidik setiap anggota penguatkuasa undang-undang tentang dunia baharu ini dan pantas. “Pemain” utama Crypto cenderung menjadi anak asli digital muda berbanding dengan penguatkuasaan undang-undang. Di seluruh dunia, sebahagian besar pegawai mungkin mendapati crypto sangat asing, menakutkan atau membingungkan, menjadikan mereka agak tahan terhadap teknologi. Ini mempunyai kesannya, kerana penguatkuasaan undang-undang sering kali pertama di tempat kejadian, mengumpul bukti pada waran geledah. Tetapi, adakah mereka tahu bagaimana untuk mencari dompet Bitcoin, contohnya? Jika anda tidak memahami jenayah itu, bagaimana anda boleh mengawalnya?

Selepas pendidikan, perjuangan terbesar adalah sumber. Di Amerika Syarikat, jenayah crypto dilihat sebagai subset jenayah siber seperti perisian tebusan. Dengan menyumber kripto secara khusus, penyiasat boleh mengambil kesempatan daripada faedahnya dalam mendedahkan bukti transaksi yang tidak berubah yang disimpan di rantaian blok, tetapi selalunya sumber dan pengetahuan terletak pada penguatkuasaan undang-undang Persekutuan. Ini bermakna jenayah berkaitan kripto tempatan diambil daripada tangan penguatkuasa undang-undang tempatan, mewujudkan tunggakan yang besar di peringkat Persekutuan.

Berkaitan: AS merancang untuk memantau aktiviti kripto haram dengan lebih mencukupi

Di United Kingdom, penguatkuasaan undang-undang mengejar jenayah crypto. Satu perempat daripada pasukan polis UK telah memainkan peranan dalam merampas $450 juta, atau sekitar £322 pada masa penulisan, dalam mata wang kripto dalam tempoh lima tahun yang lalu. Menyelam lebih dalam ke dalam nombor, kita dapat melihat bahawa 99.9% daripada rampasan adalah Bitcoin (BTC), mencadangkan bahawa polis dapat mengesan aktiviti haram dengan mudah menggunakan blok blok awam tetapi menghadapi masalah menjejaki syiling privasi seperti Monero (XMR) dan Dash (DASH).

Polis Greater Manchester mengatakan bahawa pasukan polis UK "hanya mengetahui" teknologi di sebalik crypto; mereka sedang merekrut kakitangan awam dengan pengalaman yang relevan untuk melatih detektif. Dan, pasukan menghadapi halangan undang-undang tambahan apabila merampas mata wang kripto kerana ia diklasifikasikan sebagai harta, bukan wang tunai, di bawah Akta Hasil Jenayah.

Berkaitan: Dalam mempertahankan kripto: Mengapa mata wang digital berhak mendapat reputasi yang lebih baik

Apabila kita bercakap tentang kripto, penguatkuasaan undang-undang mula bergerak melangkaui tarikan permaidani dan Silk Road untuk memahami potensi besarnya dalam membantu menyelesaikan jenayah dengan membuka alat untuk penyiasat untuk mengesan pergerakan wang secara global. Di UK, Hasil dan Adat Istiadat Baginda (HMRC) merampas tiga token yang tidak boleh digunakan (NFT) yang dikaitkan dengan pengelakan cukai yang disyaki, berfungsi sebagai amaran kepada mereka yang ingin menyembunyikan wang daripada pihak berkuasa.

Mengurangkan "lag" dalam peraturan baharu

Pengawal selia terutamanya prihatin dengan melindungi pengguna, dan jelas bahawa mereka sedang bergelut untuk bersaing dengan industri yang berkembang pesat. Peraturan wujud tetapi terasa sedikit demi sedikit. Kita akan melihat lebih banyak peraturan keluar tahun ini daripada perundingan dan kumpulan kerja, Perbendaharaan Kebawah Duli Yang Maha Mulia UK mengumumkan pengawasan promosi kewangan baru-baru ini, tetapi sering kita mendengar bahawa industri melihat peraturan baru muncul sebagai jelas di belakang keluk.

Pengawal selia berminat untuk mengubah persepsi itu. Di Kesatuan Eropah, misalnya, Majlis Kesatuan Eropah diterima pakai Rangka kerja Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA) dan Akta Ketahanan Operasi Digital (DORA), yang mungkin menjadi undang-undang akhir tahun ini. MiCA memberikan sedikit kejelasan tentang mengawal selia stablecoin, tawaran awam aset kripto dan pembekal perkhidmatan aset maya pelesenan (VASP). DORA meliputi daya tahan operasi digital, memastikan syarikat dapat menahan semua jenis risiko teknologi.

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) UK sedang bekerja keras, berjanji untuk meletakkan lebih banyak sumber ke dalam kripto. Akibatnya, lebih banyak firma mendapat kelulusan. Bidang kuasa seperti Switzerland dan Singapura dilihat sebagai pemegang standard untuk rangka kerja kawal selia yang jelas dan matang, di mana perniagaan kripto mempunyai kejelasan tentang kedudukan mereka, boleh menyesuaikan diri dan mampu berkembang.

Berkaitan: Peraturan Perbendaharaan HM baharu: Yang baik, yang buruk dan yang jelek

Alat pemantauan rantaian sekat dan tingkah laku semakin popular kerana firma kripto melihat peningkatan proses pematuhan (dan hubungan mereka dengan pengawal selia) sebagai kunci kepada penggunaan yang semakin meningkat. Secara keseluruhan, di mana kami melihat kejelasan peraturan, kami melihat peningkatan usaha yang dilakukan oleh industri untuk meningkatkan pematuhan dan meningkatkan penerimaan, memacu ekonomi di rantau itu dan memajukan inovasi untuk keseluruhan pasaran. Ia mungkin menggoda untuk melihat industri kripto berperang dengan pengawal selianya, tetapi saya akan menyifatkannya bukan sebagai musuh tetapi sebagai simbiotik. Meningkatkan piawaian, jika dilakukan dengan baik dan bekerjasama, akan memberi manfaat kepada semua orang.

Ambil tempat duduk di meja

Banyak yang boleh diperoleh daripada menjemput blok blok swasta, kerajaan, bursa dan VASP ke meja yang sama. Perkongsian pengetahuan merentas ekosistem, terutamanya mengenai data tingkah laku dan tipologi jenayah baharu, boleh membuka kunci penyiasatan jenayah serta membolehkan peraturan dan perlindungan pengguna yang lebih baik. Ia adalah tindakan mengimbangi.

Berkaitan: FATF menyertakan DeFi dalam panduan untuk penyedia perkhidmatan crypto

Bilangan perniagaan yang semakin meningkat mendekati kami, ingin melakukan perkara yang betul di luar memenuhi keperluan kawal selia semasa. Dengan meningkatkan pematuhan dan melaksanakan amalan terbaik, sektor ini boleh matang, memastikan perniagaan crypto beroperasi dengan selamat, pelabur dilindungi dan membuka pintu kepada pelabur institusi.

Dalam dunia di mana anda boleh mencipta beribu-ribu alamat baharu sehari, senarai hitam tidak dapat mengikutinya. Di situlah analisis tingkah laku datang untuk menambah lebih banyak sumber maklumat tradisional supaya perniagaan boleh membuat keputusan termaklum tentang cara bertindak.

Berkaitan: Bitcoin tidak boleh dilihat sebagai 'koin jenayah' yang tidak dapat dikesan lagi

Pendidikan akan menjadikan crypto akhirnya menjadi dewasa

Kripto tidak boleh menjadi konvensional tanpa kesedaran dan pemahaman yang lebih luas. Industri memberitahu kami bahawa kerajaan dan pengawal selia sentiasa kelihatan ketinggalan enam langkah apabila cuba memulihkan kawalan ke atas huru-hara daripada mengambil pandangan jangka panjang dan kurang rabun tentang penggubalan dasar. Itu adalah sebahagian besar daripada peranan saya di FBI, membantu penguatkuasaan undang-undang untuk mempunyai pemahaman asas tentang crypto. Dan, kami masih berjuang untuk pendidikan yang lebih baik. Kami telah meminjamkan kepakaran kami untuk membantu pengawal selia dan kerajaan mempercepatkan industri yang berubah dan berinovasi dengan pantas untuk mencipta dasar yang relevan dan berkesan. Kerana tanpa kesedaran, pengetahuan dan pemahaman, kripto mungkin dikenali secara meluas kerana jenayah atas kesahihan untuk beberapa waktu akan datang.