Crypto

Sen. Warren dan Marshall memperkenalkan undang-undang pengubahan wang haram baharu untuk crypto

12/14/2022
Berita Bitcoin Ethereum

Ketika kriptosfera memfokuskan pada drama yang berlaku di sekitar FTX, Senator Amerika Syarikat Elizabeth Warren dan Roger Marshall memperkenalkan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Aset Digital 2022 pada 14 Dis. Rang undang-undang tujuh muka surat itu akan memperluaskan klasifikasi perniagaan perkhidmatan wang ( MSB), melarang institusi kewangan daripada menggunakan teknologi seperti pengadun aset digital, dan mengawal selia kiosk aset digital, atau dikenali sebagai mesin juruwang automatik atau ATM.

Mengumumkan pengenalan rang undang-undang itu di perbicaraan Jawatankuasa Perbankan Senat "Crypto Crash: Why the FTX Bubble Break and the Harm to Consumers," Warren, seorang pengkritik crypto vokal, berkata:

“Senator Marshall dan saya memperkenalkan rang undang-undang dwipartisan hari ini yang memerlukan kripto untuk mengikuti peraturan pengubahan wang haram yang sama seperti setiap bank, setiap broker dan Western Union semuanya perlu ikut hari ini.”

Di bawah perundangan, perniagaan perkhidmatan wang, klasifikasi yang dicipta oleh Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN), akan menjadi "penyedia dompet penjaga dan tidak dihoskan, pelombong mata wang kripto, pengesah atau nod lain yang mungkin bertindak untuk mengesahkan atau menjamin transaksi pihak ketiga, peserta rangkaian bebas, termasuk pencari MEV [nilai boleh ekstrak maksimum], dan pengesah lain dengan kawalan ke atas protokol rangkaian.”

Dompet, pelombong dan pengesah yang tidak dihoskan tidak dianggap sebagai MSB sebelum ini.

Image

Perniagaan perkhidmatan wang perlu mempunyai polisi Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan melaksanakannya. Rang undang-undang itu akan memuktamadkan keperluan pelaporan yang telah dicadangkan oleh FinCEN dan mengenakan keperluan baharu, termasuk melaporkan transaksi melebihi $10,000 mengikut Akta Kerahsiaan Bank.

Rang undang-undang itu juga mengarahkan Jabatan Perbendaharaan untuk membuat peraturan yang melarang institusi kewangan daripada berinteraksi dengan "pencampur aset digital, syiling privasi dan teknologi lain yang meningkatkan ketaknamaan."

Ia memerlukan Jabatan Perbendaharaan, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa serta Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi untuk menyediakan proses semakan bagi entiti yang masing-masing mengawal selia.

Akhir sekali, rang undang-undang itu akan mewujudkan keperluan pelaporan untuk pemilik kiosk aset digital dan untuk FinCEN dan Pentadbiran Penguatkuasaan Dadah.

Berkaitan: Penerimaan kripto institusi memerlukan analitik yang mantap untuk pengubahan wang haram

Agak seperti duo perundangan Cynthia Lummis dan Kirsten Gillibrand, yang mengarang Akta Inovasi Kewangan Bertanggungjawab, Warren dan Marshall mewakili hujung yang bertentangan dengan spektrum politik AS. Warren adalah seorang Demokrat liberal dari Massachusetts, manakala Marshall adalah seorang Republikan Kansas yang konservatif.

“Saya gembira melihat Senator Warren bertindak secara dwipartisan dengan menyertai Senator Marshall dalam pengenalan rang undang-undang ini,” Patrick Daugherty, ketua amalan aset digital Foley & Lardner dan profesor tambahan aset digital di Cornell Law School, memberitahu Cointelegraph dalam satu kenyataan.

Daugherty mengakui "kesan kebaikan rang undang-undang yang menghalang penyalahgunaan aset digital untuk jenayah dengan lebih teliti" tetapi menyatakan kebimbangan mengenai "kehilangan privasi kewangan untuk berjuta-juta pembeli dan penjual aset digital yang bukan penjenayah."

Casey Jenkins, peguam di Seward & Kissel dan bekas kakitangan Biro Perlindungan Kewangan Pengguna, memberitahu Cointelegraph bahawa rang undang-undang itu mungkin mempunyai "akibat yang meluas" untuk MSB. Larangan institusi daripada berinteraksi dengan pengadun digital — ditakrifkan dalam rang undang-undang sebagai “sebuah laman web, perisian atau perkhidmatan lain yang direka untuk menyembunyikan atau mengaburkan asal, destinasi dan rakan niaga transaksi aset digital” — akan menyamai larangan ke atas pengadun dan syiling privasi.

Keperluan bahawa pelombong dan pengesah melakukan usaha wajar juga berpotensi bermasalah. “Pelombong dan pengesah tidak dilengkapi untuk melaksanakan tugas baharu yang akan diberikan oleh undang-undang ini kepada mereka. Mereka bukan bank atau broker, yang sudah mempunyai kakitangan untuk fungsi ini,” kata Daugherty.

Rang undang-undang itu seolah-olah "dilemparkan bersama pada saat-saat akhir," kata Jenkins, dan bertujuan untuk "menetapkan nada" untuk perbincangan lanjut di Kongres. Ia tidak mempunyai peluang untuk dipertimbangkan dalam sesi ini.

Warren juga telah berjanji untuk menulis perundangan peraturan crypto komprehensif yang dilaporkan akan memihak kepada SEC dalam peranan pengawal selia.