UK Boleh Mencapai Hampir 100 Firma Kripto sebagai Pendekatan Tarikh Akhir Pencegahan Pengubahan Wang Haram

• Dengan hampir 100 firma wang digital benar-benar mempercayai bahawa pengesahan akan berfungsi di UK apabila masa tamat 31 Mac semakin hampir 

• Nampaknya ada kemungkinan bahawa Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) akan berjaya memaksa banyak koperasi pakar kripto untuk menjauhkan diri daripada garis panduan pengelakan cukai yang lebih ketat dan musuh baharu.
• Sehingga kini 96 firma kripto masih belum membuat keputusan

Sejumlah 96 firma kripto masih tidak pasti, dengan hanya enam telah memenangi pengesahan penuh, The Block mengumumkan. Sebahagian besar daripada 153 firma yang memohon sama ada telah dipecat atau memutuskan untuk menarik diri untuk menjauhi pemecatan melalui dan melalui pemecatan yang boleh menjejaskan keupayaan mereka untuk memperoleh pengesahan AML di negara yang berbeza.

Daripada jumlah itu, 27 adalah firma yang sebenarnya bekerja di bawah persetujuan pengesahan ringkas yang luput sebulan dari sekarang, dan 69 pada dasarnya mempunyai permohonan yang akan datang.

- Iklan -

Ikhtisar aplikasi yang tidak pasti menggabungkan beberapa nama utama, serupa dengan neobank Revolut. Firma UK setakat ini mempunyai pengesahan AML Kesatuan Eropah namun tidak mempunyai pilihan untuk memecahkan kawasan tanah airnya.

Garis Keras

FCA telah mengambil pendirian yang sangat tegas terhadap organisasi wang kriptografi. Pada bulan Oktober, ia mengehadkan tawaran orang bawahan kripto kepada penyokong kewangan runcit yang kecil, dengan mengatakan mereka terlalu berbahaya dan terlalu rumit untuk penyokong kewangan yang tidak canggih.

Satu lagi pengawal ekstrem ialah Penguasa Piawaian Pengiklanan (ASA), yang telah mengehadkan iklan secara paksa yang mengecualikan makluman pembeli yang teruk dan tidak dapat disangkal tentang bahaya usaha niaga mata wang digital. Antara yang diatur untuk menarik keluar iklan sejak beberapa bulan terbaharu ialah dagangan crypto teratas Coinbase dan Crypto.com.

Satu lagi penambahan Rejim Pendaftaran Sementara (TRR) adalah tidak logik, kata peguam Kingsley Napley dalam entri blog Lexology 22 Jan.

Oleh itu, FCA akan berada di bawah tekanan yang meluas untuk memutuskan permohonan sisa tersebut pada peluang yang paling awal, tambah Napley.

Lebih-lebih lagi, pelancaran baharu kitaran dinamik FCA telah memendekkan sama sekali interaksi yang mana firma boleh mencabar FCA apabila permohonan mereka tidak diluluskan, Napley mengingatkan. Nampaknya, proses yang dikurangkan menjadikan ia lebih cepat dan lebih mudah untuk FCA membuat keputusan terhadap permohonan untuk mendaftar.

Organisasi itu telah menyematkan penangguhan pada kerumitan interaksi dan kualiti aplikasi yang sering buruk yang diperolehinya, serta wabak itu.

Garis panduan dan masalah yang jauh lebih ketat untuk mendapatkan pengesahan AML penuh sepadan dengan pelepasan Pasukan Jenayah Siber Kebangsaan FCA yang baharu pada Mac, kata pejabat undang-undang sedunia DLA Piper dalam buletin Pencegahan Pengubahan Wang Haram, kemas kini pentadbiran tahun 2022 yang lebih sejuk.

Adalah perkara biasa bahawa kuasa ini bermaksud untuk menyampaikan lebih banyak pemeriksaan pemerasan dan gangguan, dan reaksi yang lebih terancang terhadap salah nyata merentas kebenaran peraturan, ia mengingatkan.

JUGA BACA: 

Celah Laut

Tempoh akhir bulan Mac untuk memenangi senarai AML mungkin salah, kata ejen perdagangan mata wang digital yang berpangkalan di Vienna, BitPanda kepada The Block.

Daripada mengeraskan U.K. Kapasiti AML, penamat lesen ringkas mungkin benar-benar mengurangkan keupayaannya untuk membenarkan peraturan kerana klausa melarikan diri yang membolehkan firma yang terletak di luar negara terus menjual item crypto di dalam sempadannya.

Firma yang berpangkalan di luar negara yang menawarkan pentadbiran mereka secara terus kepada pelanggan UK dari kawasan di luar UK pada masa ini tidak ditangkap oleh U.K. dan oleh itu organisasi ini tidak perlu mendaftar dengan FCA, kata wakil BitPanda. 

Ini membawa isu sama ada adegan pentadbiran semasa menjamin medan pertempuran peringkat awam untuk pembekal pentadbiran aset kripto di UK

Pada bulan Jun, organisasi kredit mata wang digital Celsius berkata dalam entri blog yang memperluaskan kelemahan pentadbiran mendorongnya untuk berpindah dari UK ke AS Walaupun terdapat klausa melarikan diri, Celsius berkata ia telah berhenti bertolak ansur dengan pelanggan UK baharu.