Unit AS Shinhan Financial Diarah Mempertingkatkan Pengawasan Pengubahan Wang Haram

Shinhan Bank America tidak mengakui mahupun menafikan sebarang dakwaan mengenai amalan perbankan yang tidak munasabah atau pelanggaran undang-undang, perintah itu, yang dikeluarkan dengan persetujuan Shinhan Bank America, berkata. FDIC mengeluarkan perintah yang sama menuntut penambahbaikan dalam kawalan dalaman bank pada 2017. Agensi itu berkata laporan 2021nya adalah sulit.

Seorang wakil bank berkata adalah tidak wajar untuk mengulas mengenai kes yang sedang berjalan.

Shinhan Financial Group, syarikat induk utama Shinhan Bank America, ialah salah satu konglomerat kewangan terkemuka Korea Selatan dengan aset bersamaan $486 bilion pada 2021, menurut laporan tahunan terbarunya. 

Shinhan Bank America mengendalikan 15 cawangan di AS, kebanyakannya di tempat yang mempunyai populasi Korea yang agak besar, termasuk New York, California, Texas dan Georgia. 

Perintah FDIC memerlukan Shinhan Bank America mengekalkan pihak ketiga untuk menyemak pengurusan dan kakitangan program AMLnya, dan mengarahkan lembaga bank untuk segera meningkatkan pengawasannya terhadap program tersebut. Selain itu, Shinhan diperintahkan untuk memastikan ia telah menilai risikonya dengan tepat dan menyemak semula kawalan dalamannya.

FDIC juga mengarahkan Shinhan Bank America mengguna pakai program latihan yang berkesan untuk mendidik kakitangannya tentang dasar AML dan untuk mengesahkan sistem pemantauan aktiviti yang mencurigakan. Bank mesti menyemak urus niaga mulai September 2020 dan seterusnya untuk mengesan aktiviti yang mencurigakan, dan boleh diarahkan untuk menyemak urus niaga sejak 2017.

Gu Seon Song, bekas ketua eksekutif audit Shinhan Bank America, menyaman bank itu tahun lalu di New York kerana didakwa memecatnya selepas dia enggan memperkecilkan kelemahan dalam program AML bank itu. 

Encik Song dalam tuntutan mahkamahnya berkata ketua eksekutif Shinhan Bank America ketika itu menuntut beliau mengubah kesimpulan laporan audit dalaman bahawa Shinhan Bank America mempunyai program AML yang tidak memuaskan. 

Laporan itu, yang dihasilkan berikutan perintah FDIC 2017, mengaitkan masalah yang didakwa disebabkan oleh pengawasan pengurusan yang tidak sesuai dan pusing ganti yang tinggi dalam pejabat yang menyelia program itu, kata Encik Song. 

Encik Song berkata dia kemudian menyerahkan laporan negatif itu kepada pemeriksa FDIC dan kemudiannya dipecat. Dia menyaman bank itu di bawah undang-undang AS yang melindungi kakitangan bank daripada tindakan balas jika mereka terlibat dalam pemberi maklumat. 

Tuntutan itu masih dijalankan. Shinhan Bank America dalam pemfailan undang-undang telah menafikan dakwaan Encik Song tentang memberi arahan kepada Encik Song untuk mengubah laporan audit dan bahawa beliau telah dipecat kerana memberikan laporan itu kepada FDIC. 

Seorang peguam untuk Encik Song tidak menjawab permintaan untuk komen.

Tulis kepada Richard Vanderford di [e-mel dilindungi]