Per a melaporkan daripada New York Times (NYT), pertukaran kripto Coinbase (COIN) mencapai persetujuan dengan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York (NYDFS). Syarikat itu akan membayar sekitar $100 juta untuk menambah baik akaun dan pemeriksaan latar belakangnya.
Separuh daripada penyelesaian akan dikenakan denda $50 juta. Laporan itu mendakwa tambahan $50 juta akan meningkatkan program pematuhan syarikat. Pengawal selia kewangan menentukan bahawa Coinbase membenarkan pelakon jahat menggunakan platformnya untuk mencuci wang.
Coinbase Perlu Memenuhi Piawaian Yang Sama Seperti Bank AS
Pertukaran crypto telah disiasat oleh NYDFS sejak sekurang-kurangnya 2021, tetapi lubang dalam mekanisme pematuhan mereka telah dikesan sejak 2020. Pengawal selia kewangan menemui masalah dengan kawalan anti-pengubahan wang haram syarikat bertarikh “setakat 2018,” kata NYT.
Pada masa itu, bursa crypto komited untuk mengupah firma bebas untuk menyelesaikan masalah dengan program pematuhannya. Syarikat itu menyediakan sistem dalaman untuk menjejaki aktiviti yang mencurigakan, tetapi pengawal selia NY mahukan lebih banyak lagi.
Adrienne Harris, Penguasa Perkhidmatan Kewangan untuk negeri New York, berkata:
Kami menemui kegagalan yang benar-benar memerlukan pemantau bebas daripada menunggu penyelesaian. Kami telah sangat lantang bersuara tentang kebimbangan pembiayaan haram dalam ruang. Itulah sebabnya rangka kerja kami mengekalkan syarikat crypto pada standard yang sama seperti bank.
Oleh itu, NYDFS melancarkan siasatan rasmi pada 2021 menggunakan pemeriksaan latar belakang yang tidak betul dan pemantauan perlahan terhadap aktiviti mencurigakan sebagai alasan. Sebagai tambahan kepada pemantau bebas pertama, Coinbase telah diperintahkan untuk mengupah syarikat bebas kedua untuk program pematuhannya.
Paul Grewal, Ketua Pegawai Undang-undang Coinbase, menambah perkara berikut:
Kami melihat resolusi ini sebagai langkah kritikal dalam komitmen kami untuk penambahbaikan berterusan, penglibatan kami dengan pengawal selia utama, dan dorongan kami untuk pematuhan yang lebih besar dalam ruang crypto – untuk diri kami sendiri dan orang lain (…). Coinbase kekal komited untuk menjadi pemimpin dan model peranan dalam ruang crypto, dan ini bermakna bekerjasama dengan pengawal selia apabila ia berkaitan dengan pematuhan dan bidang lain.
Coinbase Boleh Bergerak
Coinbase dan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York akan bekerjasama sekurang-kurangnya setahun lagi, dakwa NYT. Syarikat itu mempunyai tunggakan lebih 100,000 "makluman" mengenai urus niaga yang berpotensi menyalahi undang-undang atau mencurigakan.
Menurut Grewal, syarikat itu telah membuat "pelaburan yang besar" dalam program pematuhannya. Pelaburan ini termasuk membina alat analitik dalam rantaian, Coinbase Tracer dan penyelesaian lain.
Bursa kripto juga memantau setiap transaksi di platformnya dengan Sistem Pemantauan Transaksi (TMS). Alat ini membolehkannya "mengesan corak yang menunjukkan penipuan, pengubahan wang haram atau aktiviti terlarang lain dan membenderakannya untuk semakan lanjut."
Pertukaran kripto juga membina kapasiti untuk mengukur risiko pelanggan dan menggunakan lebih banyak kawalan kepada "pelanggan berisiko tinggi" sambil mematuhi Akta Rahsia Bank AS dan Peraturan Perjalanan. Penyelesaian ini telah menjadi kontroversi, tetapi Coinbase mendakwa mereka melindungi “keselamatan dan privasi” pengguna mereka.
Grewal menekankan kepentingan kerjasama mereka dengan pengawal selia dan kepentingan untuk menyelesaikan siasatan ini. Syarikat itu boleh meneruskan sambil mengekalkan operasinya, yang jarang berlaku untuk syarikat kripto di bawah pemerhatian dalam beberapa bulan kebelakangan ini.
Sehingga berita ini ditulis, COIN berdagang pada $37, dengan beberapa kerugian dalam sesi dagangan hari ini.
Sumber: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/