Ketua Pegawai Eksekutif Bank Kraken dan Custodia berkata pengawal selia mengabaikan amaran mereka tentang penipuan dan penipuan

Dalam benang Twitter, pengasas dan CEO Custodia Bank Caitlin Long berkata bahawa dia memberikan bukti kepada penguatkuasa undang-undang tentang jenayah crypto beberapa bulan sebelum syarikat itu runtuh dan menyebabkan berjuta-juta pelanggan dalam kesusahan. Dia mencatat:

"Saya menyerahkan bukti kepada penguatkuasa undang-undang kemungkinan jenayah yang dilakukan oleh penipuan crypto besar, bermula beberapa bulan sebelum syarikat itu meletup dan menyebabkan berjuta-juta pelanggannya mengalami kerugian."

Dia juga menambah bahawa dia memberi amaran kepada pengawal selia perbankan tentang risiko yang akan berlaku terhadap operasi bank di bank yang menyediakan perkhidmatan industri kripto sebelum operasi bank sebenar berlaku. Tetapi Long percaya bahawa "amarannya telah terkubur dalam perut birokrasi."

Jesse Powell, pengasas bersama dan Ketua Pegawai Eksekutif pertukaran crypto Kraken, yang baru-baru ini menyelesaikan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), dikongsi pengalaman yang serupa. Powell berkata bahawa dia mendapati ia "menjengkelkan" bahawa pengawal selia mengabaikan "bendera merah besar-besaran dan aktiviti yang jelas menyalahi undang-undang" yang ditunjukkannya selama bertahun-tahun.

Menurutnya, pengawal selia mengambil kira bendera merah dan berkata bahawa "ia adalah rumit" kerana firma itu berada di luar pesisir, tetapi mereka "melihat semua orang."

Powell dan Long menyatakan rasa tidak puas hati mereka terhadap firma mereka yang digunakan sebagai contoh penipuan apabila mereka telah cuba melakukan perkara yang betul selama ini.

Long berkata Custodia Bank telah diselar di pelbagai pihak apabila Rumah Putih menyerang Lembaga Gabenor Rizab Persekutuan, Fed Kansas City dan Senator Dick Durbin. Bulan lepas, Lembaga Rizab Persekutuan ditolak Permohonan Bank Custodia untuk menjadi ahli Sistem Rizab Persekutuan.

Dalam senat ucapan, Long mendakwa bahawa senator Durbin "secara tersirat" membandingkannya dan Ketua Pegawai Eksekutif Fidelity Abigail Johnson dengan pengasas FTX Sam Bankman-Fried. Fidelity menimbulkan kemarahan pengawal selia tahun lepas apabila ia mengumumkan bahawa ia akan membolehkan pelanggan melabur sebahagian daripada pelaburan pencen mereka dalam Bitcoin.

Lama ditambah dalam catatan blog:

“Kustodia cuba dikawal secara persekutuan – hasilnya bipartisan pembuat dasar mendakwa mahu. Namun Custodia telah dinafikan dan kini diperlekehkan kerana berani masuk melalui pintu hadapan. “

Pendekatan kepada peraturan crypto perlu difikirkan semula

Long berkata bahawa crypto pada masa ini setanding dengan pasaran dana bersama pada tahun 1930-an apabila ia dipenuhi dengan pelaku jahat dan penipuan. Tetapi daripada menggagalkan pasaran sama sekali, Presiden Franklin D. Roosevelt menghasilkan peraturan terobosan yang membantu menyingkirkan pelakon jahat tanpa membunuh potensi dana bersama. Dan AS perlu melakukan perkara yang sama dengan crypto, kata Long.

SEC meningkatkan tindakan penguatkuasaannya sejak kejatuhan FTX, dan ramai telah mengkritik pendekatan "peraturan melalui penguatkuasaan". Menurut Long:

"Tindakan sesat Washington hanya akan menolak risiko ke dalam bayang-bayang, meninggalkan pengawal selia untuk bermain-main apabila risiko terus muncul di tempat yang tidak dijangka."

Oleh itu, negara dan pengawal selia perlu duduk bersama orang yang boleh dipercayai dalam industri crypto untuk membangunkan pendekatan kawal selia yang tidak menghalang potensi inovatif industri, katanya.