India tertakluk kepada urus niaga crypto kepada undang-undang anti-pengubahan wang haram

Walaupun tiada perkara baharu dalam mengenakan piawaian anti-pengubahan wang haram (AML) pada kripto, baru sekarang kerajaan India memutuskan untuk memaklumkan semua pihak yang berkepentingan tentang kewajipan mematuhi undang-undang AML kebangsaan. 

Pada 7 Mac, Warta India diterbitkan pemberitahuan daripada Kementerian Kewangan, tertakluk kepada pelbagai transaksi dengan kripto kepada Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (PLMA) 2002 — iaitu pertukaran, pemindahan, penyimpanan selamat dan pentadbiran aset maya. Perkhidmatan kewangan yang berkaitan dengan tawaran penerbit dan penjualan aset maya juga termasuk di bawah PMLA.

Pemberitahuan tidak memberikan banyak butiran, tetapi Akta PML mewajibkan institusi kewangan untuk mengekalkan rekod semua transaksi selama sepuluh tahun yang lalu, memberikan rekod ini kepada pegawai jika diminta, dan mengesahkan identiti semua pelanggan.

Semua perniagaan crypto di negara ini akan berada di bawah naungan PMLA

Ini adalah langkah yang baik ke arah mengawal selia industri kripto di India

Ini juga memastikan semua perniagaan crypto mesti melaksanakan KYC yang diperlukan, pemantauan transaksi dll sebagai sebahagian daripada proses mereka.

Kemajuan yang baik ✌️ pic.twitter.com/lVhs5LWG4I

— Nischal (Shardeum) ⚡️ (@NischalShetty) Mac 8, 2023

Ditulis tepat pada masanya apabila pengawal selia di seluruh dunia mengetatkan piawaian AML untuk kripto, pemberitahuan itu bagaimanapun akan merumitkan kehidupan syarikat kripto di India. Dan ia sudah tidak terlalu selesa dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Mulai Mac 2022, mengikut peraturan cukai yang dipinda, pegangan dan pemindahan aset digital adalah tertakluk kepada cukai 30%..

Berkaitan: India meneroka fungsi luar talian CBDC — pengarah eksekutif RBI

Jumlah dagangan di bursa mata wang kripto utama di seluruh India menurun sebanyak 70% dalam tempoh 10 hari dasar cukai baharu dan hampir 90% dalam tempoh tiga bulan akan datang. Dasar cukai yang tegar mendorong pedagang kripto ke bursa luar pesisir dan memaksa projek kripto yang sedang berkembang bergerak ke luar India.

Pada Februari 2023, pihak berkuasa India sekali lagi menunjukkan pendirian tegas mereka terhadap mata wang kripto dengan preemptive pengharaman pengiklanan dan penajaan crypto dalam liga kriket wanita tempatan. Ini berikutan larangan sebelum ini untuk kriket Liga Perdana lelaki, yang diperkenalkan pada 2022.

Pada 2023, semasa meraikan jawatan presiden pertama India di G20, Menteri Kewangan negara itu, Nirmala Sitharaman, menggesa usaha antarabangsa untuk mengawal selia kripto. Dia menyeru usaha yang diselaraskan "untuk membina dan memahami implikasi makro-kewangan," yang boleh digunakan untuk memperbaharui peraturan crypto secara global.