Deutsche Bank Menghadapi Ancaman Denda Atas Kawalan Pengubahan Wang Haram

Badan pemantau kewangan tertinggi Jerman mengancam untuk mendenda Deutsche Bank AG jika ia tidak melaksanakan kawalan terhadap pengubahan wang haram mengikut tarikh akhir yang ditetapkan, menunjukkan pengawal selia tidak berpuas hati dengan usaha bank untuk mengawal aliran wang kotor.

BaFin, sebagai pengawal selia dikenali, berkata lewat Jumaat bahawa pada 28 September ia memberitahu Deutsche Bank untuk mengambil langkah khusus untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan supaya ia dapat memenuhi permintaan BaFin telah dibuat pada 2018 dan 2019. Pengawal selia berkata ia akan mengenakan penalti kewangan jika bank tidak mematuhinya.

Tahun lepas, pengawal selia meluaskan peranan monitor ia dilantik pada 2018 untuk melihat pelaksanaan, menunjukkan ia masih tidak berpuas hati dengan kemajuan itu. 

Deutsche Bank perlu memenuhi tarikh akhir menjelang pertengahan 2023.

Jurucakap bank itu berkata tiada penemuan baharu dalam susunan terkini. "Kami sejajar sepenuhnya dengan BaFin mengenai langkah-langkah yang perlu dan telah menyelesaikan sebahagian besar daripadanya," tambahnya.

Amaran terbaru BaFin menambah tekanan kepada Ketua Pegawai Eksekutif Christian Sewing, yang sejak mengambil alih bank itu pada 2018 telah cuba mengelaknya daripada skandal dan menumpukan pada operasinya. Minggu lepas ia melaporkan a melonjak dalam keuntungan suku ketiga memandangkan kenaikan kadar faedah meningkatkan perniagaan pinjamannya. Kos, bagaimanapun, kekal dalam tekanan, sebahagiannya disebabkan oleh jumlah perbelanjaan bank untuk meningkatkan kawalan dalaman.

Masalah lampau dengan pengawal selia termasuk membayar denda di AS untuk gagal memantau urusan dengan betul dengan pembiaya lewat dan pesalah seks yang disabitkan Jeffrey Epstein dan untuk peranannya sebagai bank koresponden untuk cawangan Estonia Danske Bank A/S, di mana kira-kira $230 bilion telah mengalir dari Rusia dan negara bekas Soviet yang lain selama bertahun-tahun dengan sedikit pengawasan.

Deutsche Bank juga mempunyai pemantau sebagai sebahagian daripada penyelesaian 2017 dengan pihak berkuasa negeri New York yang berkaitan dengan "perdagangan cermin", di mana bank itu berpindah $10 bilion wang pelanggan Rusia keluar dari negara ini.
 
Berikutan pencerobohan Rusia ke atas Ukraine, Deutsche Bank menyatakannya akan berundur dari negara. 

Tulis kepada Patricia Kowsmann di [e-mel dilindungi]