Menurut Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, Marco "Sully" Perez dari Midland, Texas, pernah memberitahu pelanggannya bahawa skim pelaburannya lebih baik daripada 401(k).
Kini Mahkamah Daerah AS di Texas Barat telah mengarahkan keseluruhan operasi dihentikan dan sebarang aset yang tinggal dibekukan. SEC berkata pelan pelaburan itu adalah "palsu" dan skim Ponzi. Perez mengeluarkan berjuta-juta dolar wang persaraan pelaburnya untuk hidup tinggi dengan babi, dan kebanyakan wang itu hilang, kata SEC. Itu termasuk lebih $1 juta yang dibelanjakan untuk kereta baharu, $300,000 untuk barang kemas, $450,000 terbang dengan kapal terbang persendirian, dan $110,000 mengadakan majlis resepsi perkahwinannya di atas kapal persiaran Queen Mary. Semuanya dalam tempoh lebih tiga tahun sahaja.
Baca: Pastikan ibu bapa anda yang semakin tua mempunyai penjagaan kesihatan yang betul — dan mereka tidak tertipu
Pada masa itu Perez juga berjudi lebih daripada $200,000 di kasino, membuat pengeluaran tunai berjumlah lebih daripada $600,000, dan membelanjakan sejumlah besar wang untuk segala-galanya daripada sebuah helikopter ke Dallas Cowboys, kata SEC.
Jumlah perbelanjaan yang didakwa mencecah kira-kira $5.6 juta, atau lebih daripada $4,400 setiap hari, termasuk hari Ahad. Itu hampir dua pertiga daripada wang yang dilaburkan dengannya, kata SEC.
Permian Basin Proppants Inc., sebuah syarikat yang dikawal oleh Perez sebagai presiden dan pernah menjalankan skim itu, turut didakwa, kata SEC.
Sementara itu, Suruhanjaya melaporkan, keseluruhan skim itu adalah palsu. "Permian dahulu dan adalah palsu," dan "mempunyai sedikit hasil yang sah," kata Suruhanjaya. “Pada hakikatnya, Perez dan Permian menggunakan kebanyakan dana pelabur untuk faedah peribadi Perez, untuk membuat pembayaran Ponzi kepada pelabur,” dan untuk tujuan bukan perniagaan, katanya.
Dan jika SEC betul, seramai 265 pelabur biasa akan kerugian secara purata sebanyak $35,000 daripada dana persaraan mereka setiap seorang.
Peguam Perez, Arnold Spencer dari Dallas, memberitahu MarketWatch: “En. Perez berhasrat membela diri terhadap dakwaan dalam tuntutan mahkamah itu. Tetapi yang lebih penting, dia berhasrat untuk bekerjasama dengan SEC dan pelaburnya untuk melindungi kepentingan pelabur dan syarikat.”
Tidak kira bagaimana keadaan ini berlaku, kami menganggap pelabur boleh melupakan impian segera mereka untuk bersara awal dan mudah.
Sepanjang perjalanan, kata SEC, pelabur mengabaikan senarai panjang tanda amaran utama.
Antaranya:
1. Pie-in-the-sky menjanjikan pulangan pelaburan dengan risiko yang dikatakan rendah. Perez menjanjikan pulangan pelaburan sehingga 30% tanpa risiko sama sekali, kata SEC. Ini, pada masa yang walaupun orang seperti Goldman Sachs dan Warren Buffett tidak dapat purata lebih baik daripada kira-kira 12%–dengan banyak risiko. Perez pun dijamin pulangan pelabur individu antara 10% hingga 100% dalam tempoh 30 hingga 90 hari, SEC melaporkan.
2. Amalan perniagaan yang boleh dipersoalkan. Perez juga didakwa menawarkan beberapa pelabur jaminan pulangan tambahan 20%. jika mereka akan menyiarkan ulasan cemerlang beliau dan operasi pelaburannya di laman web Better Business Bureau.
3. Perkara yang tidak masuk akal. Perez didakwa memberitahu pelabur perniagaannya sentiasa menyimpan wang tunai yang mencukupi untuk membayar semua pelaburnya — menimbulkan persoalan yang jelas mengapa operasi yang sangat menguntungkan ini, dipenuhi dengan wang tunai, malah memerlukan pelabur luar sama sekali.
4. Cara tiruan untuk menghalang pelabur mengeluarkan wang mereka. Permian didakwa mempunyai lokap 366 hari ke atas dana. Dan, kata SEC, apabila pelabur tertentu cuba mengeluarkan wang mereka Perez memberitahu mereka bahawa SEC tidak akan membenarkan mereka.
5. Pemasaran pertalian. Perez, seorang veteran Tentera Laut AS, memasarkan skimnya terutama kepada veteran lain serta anggota tentera yang aktif. Dia membuat banyak cerita "tentera kepada jutawan" yang jelas. Pemasaran pertalian tidak selalunya merupakan tanda amaran, tetapi ia adalah perkara biasa dalam penipuan pelaburan yang SEC sebenarnya mempunyai kertas amaran mengenai subjek tersebut.
OK, jadi kepada pelabur yang berpengalaman dan berpengetahuan, sesetengah daripada dakwaan bendera merah ini sangat jelas sehingga mereka layak mendapat sorakan Bronx serta-merta. Tetapi ramai, mungkin kebanyakan, orang yang agak tidak berpengalaman dalam hal pelaburan. Dan mengapa mereka tidak sepatutnya? Subjek boleh menjadi sangat kompleks, produk pelaburan boleh menjadi misteri dan legap, dan pendidikan kewangan sama ada asas atau tidak wujud.
Kes seperti ini sekali lagi menimbulkan persoalan yang mudah dan jelas: Bukankah lebih murah jika kita mengajar orang ramai tentang perkara ini semasa mereka masih di sekolah?
Sumber: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo