Dia menggelar dirinya sebagai pinjaman perniagaan kecil Mother Teresa Florida, tetapi penyiasat mengatakan dia benar-benar menjalankan skim Ponzi bernilai $194 juta

Minggu lalu, Ruiz Hernandez, 29, dari Broward County, telah dikenakan tuduhan penipuan kawat persekutuan di Miami. Garcia, yang pernah menjadi presiden dan ketua eksekutif MJ Capital, sebelum ini dinamakan dalam saman sivil yang dibawa oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, yang menuduh operasi itu sebagai penipuan terang-terangan. 

Mesej yang ditinggalkan dengan peguam untuk Ruiz Hernandez dan Garcia tidak segera dikembalikan.

Penyiasat berkata pasangan itu melancarkan MJ Capital Funding dan entiti lain yang berkaitan pada 2020 dengan janji bahawa mereka mengumpul wang daripada pelabur untuk memberi pinjaman kepada perniagaan kecil yang memerlukan pinjaman jangka pendek. Mereka menjanjikan pulangan pelabur sebanyak 10% sebulan atau 120% dalam setahun.

Campuran altruisme — laman web syarikat itu mendakwa Garcia, dalam usahanya membantu orang yang bekerja keras membuat wang, telah disamakan dalam komunitinya dengan biarawati Albania Mother Teresa, yang berkhidmat kepada golongan miskin di Kolkata, India, selama beberapa dekad dan memenangi Hadiah Keamanan Nobel sebelum dikanonkan oleh Pope Francis — dan pulangan yang tinggi terbukti berjaya. Dalam tempoh setahun, usaha niaga itu memperoleh hampir $200 juta daripada beribu-ribu pelabur, kata SEC.

Tetapi pendakwa raya persekutuan dan SEC mengatakan pinjaman yang sangat sedikit pernah berlaku. Kebanyakan wang itu digunakan untuk membayar jurujual yang membawa masuk pelabur dan membayar pelabur terdahulu dalam skim itu, menurut dokumen mahkamah. Berjuta-juta lagi masuk ke dalam poket pengasas syarikat itu, dakwa penyiasat. 

Pendakwa raya berkata Ruiz Hernandez menyalurkan kira-kira $7.7 juta ke dalam akaunnya sendiri yang digunakannya untuk membeli kereta mewah dan melabur dalam mata wang kripto.

Akhirnya, sesetengah pelabur berasa tidak senang, dan seorang secara tanpa nama mencipta laman web yang menuduh MJ Capital sebagai skim Ponzi. Syarikat itu memfailkan tuntutan mahkamah untuk memindahkan tapak itu, mendakwa perniagaannya adalah sah sepenuhnya - sesuatu yang dikatakan penyiasat adalah pembohongan yang botak.

Pada akhir 2021, ejen FBI yang menyamar mendekati MJ Capital menyamar sebagai pelabur untuk mengumpul bukti, menurut dokumen mahkamah.

Garcia, yang pada mulanya disaman oleh SEC tahun lepas, telah menyelesaikan sebahagian kes itu, bersetuju untuk menyerahkan aset untuk dilelong. Dia tidak didakwa secara jenayah.

Ruiz Hernandez berdepan hukuman penjara sehingga 20 tahun jika disabitkan dengan tuduhan penipuan wayar. Dia dibebaskan minggu lalu dengan bon $250,000.